“評(píng)級(jí)調(diào)升國家雖然數(shù)量相對(duì)較多，但對(duì)世界政治經(jīng)濟(jì)形勢的影響十分有限，因此就世界範(fàn)圍來看，總體國家風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn)沒有出現(xiàn)下降趨勢。受世界經(jīng)濟(jì)增速放緩、主權(quán)債務(wù)危機(jī)以及外幣資本流向變化的影響，未來部分國家尤其是部分匯率波動(dòng)幅度相對(duì)較大的新興市場國家仍有評(píng)級(jí)被調(diào)降的可能性。”中國出口信用保險(xiǎn)公司18日在北京發(fā)佈的2013年版《國家風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》如是作結(jié)。

　　與2012年相比，本年度參考評(píng)級(jí)發(fā)生變動(dòng)的國家數(shù)量為78個(gè)，其中國家風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn)上升，參考評(píng)級(jí)調(diào)降的國家有26個(gè)，佔(zhàn)被評(píng)估國別總數(shù)的13.5%；國家風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn)下降，參考評(píng)級(jí)調(diào)升的國家有52個(gè)，佔(zhàn)被評(píng)估國別總數(shù)的27.1%。

　　評(píng)級(jí)調(diào)降、風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn)上升的國家主要為部分歐盟國家和拉美國家(如塞普勒斯、保加利亞、捷克、巴西等)，這些國家評(píng)級(jí)調(diào)降的原因主要有：受歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)影響較大，短期內(nèi)難以擺脫經(jīng)濟(jì)和財(cái)政困境；國內(nèi)經(jīng)濟(jì)受國際大宗商品價(jià)格以及外部需求波動(dòng)的影響相對(duì)較大；政治局勢不穩(wěn)定，社會(huì)安全形勢有所動(dòng)蕩；國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢不佳，經(jīng)濟(jì)活力相對(duì)不足等。評(píng)級(jí)調(diào)升、風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn)下降國家主要為部分亞洲、非洲、拉美國家以及大洋洲小國(如伊拉克、緬甸、土庫曼、莫三比克、辛巴威、烏拉圭、馬紹爾群島等)，雖然其絕對(duì)評(píng)級(jí)水準(zhǔn)依然較高，但出現(xiàn)了一些積極因素，這主要表現(xiàn)在：經(jīng)濟(jì)初步復(fù)蘇、未來兩年內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢出現(xiàn)向好趨勢；國內(nèi)安全環(huán)境好轉(zhuǎn)，政治穩(wěn)定性相對(duì)增強(qiáng)；經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展，投資環(huán)境有所改善等。

　　美國：大型買方集團(tuán)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)異動(dòng)概率上升。美國是中國信保短期業(yè)務(wù)承保的最大單一市場。2013年以來，中國信保短期出口險(xiǎn)項(xiàng)下北美業(yè)務(wù)整體表現(xiàn)好于全球平均水準(zhǔn)，但美國實(shí)體經(jīng)濟(jì)中不同行業(yè)的分化和企業(yè)重組，令中國信保承保的部分大型買方集團(tuán)經(jīng)營出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)異動(dòng)。同時(shí)，由於失業(yè)率仍處於較高水準(zhǔn)，美國政府針對(duì)中國實(shí)施貿(mào)易保護(hù)的産品從傳統(tǒng)勞動(dòng)密集型行業(yè)向更為廣泛的光伏、鋼鐵、汽車部件等行業(yè)擴(kuò)散，針對(duì)我國通訊行業(yè)企業(yè)的智慧財(cái)産權(quán)調(diào)查也頻頻出現(xiàn)。在此情況下，企業(yè)需要提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與把控的能力，並在産品設(shè)計(jì)、生産、銷售等全流程上作出相應(yīng)改變。

　　歐洲：部分國家短期內(nèi)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)仍然處於較高水準(zhǔn)。從業(yè)務(wù)情況來看，2013年歐洲經(jīng)濟(jì)仍然復(fù)蘇乏力，企業(yè)經(jīng)營困難。整體來看，歐洲地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為，在受市場需求疲軟、銀行體系流動(dòng)性不足、政府財(cái)政緊縮等因素影響，中小買方破産風(fēng)險(xiǎn)較大；貿(mào)易摩擦加劇，主要?dú)W洲國家貿(mào)易保護(hù)主義不斷升溫，加大針對(duì)中國出口的“雙反”力度；部分歐洲國家在稅收、補(bǔ)貼等政策法規(guī)方面的不利調(diào)整日趨頻繁，企業(yè)面臨的法律政策風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯現(xiàn)；特別是在中東歐轉(zhuǎn)型國家，其法律受政治干預(yù)較大，行政透明不佳，政策法規(guī)具有一定的不穩(wěn)定性；歐洲光伏、通信、鋼鐵等行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)較為突出；一些歐洲新興市場國家資訊不對(duì)稱問題較為嚴(yán)重，這主要體現(xiàn)在買方經(jīng)營資訊對(duì)外披露有限、資信不透明等方面。

　　亞洲：風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出多層次、多樣化、複雜化特點(diǎn)。亞洲是中國信保業(yè)務(wù)規(guī)模最大、保險(xiǎn)責(zé)任最為集中的地區(qū)，也是出口企業(yè)出險(xiǎn)和報(bào)損案件集中的區(qū)域。受國際經(jīng)濟(jì)形勢低迷的影響，韓國部分外向型行業(yè)如海運(yùn)、造船等，風(fēng)險(xiǎn)顯著升高；阿聯(lián)酋、香港等轉(zhuǎn)口貿(mào)易集中國家和地區(qū)買方違約風(fēng)險(xiǎn)也有明顯增加；印度、印度尼西亞國內(nèi)資本市場與全球聯(lián)動(dòng)性明顯，其匯率的波動(dòng)性較大，對(duì)買方的付款能力和付款意願(yuàn)均造成較大影響。部分中亞國家仍存在外匯限制、外匯短缺或經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的情況，西亞地區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)作趨於平穩(wěn)，整體報(bào)損金額出現(xiàn)大幅下降。此外，亞洲次主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)升高，地方政府對(duì)能源礦産等涉及國家安全的資源性行業(yè)管制加強(qiáng)，對(duì)外國投資者的限制有所增多，政策變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)也值得重點(diǎn)關(guān)注。

　　非洲：絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn)最高。非洲是中國信保歷史上中長期業(yè)務(wù)規(guī)模較為集中，同時(shí)短期業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展較快的地區(qū)。近年來，隨著國際經(jīng)濟(jì)的低迷，西方發(fā)達(dá)國家的援助有所減少，當(dāng)?shù)嘏涮踪Y金壓力加大，項(xiàng)目拖欠、延期風(fēng)險(xiǎn)有所增加。此外，政府干預(yù)、治理乏力，以及複雜的種族、宗教、反政府武裝等問題，容易干擾投資項(xiàng)目的正常建設(shè)和運(yùn)營；而一些國家財(cái)政實(shí)力有限，部分國家財(cái)政擔(dān)保有效性依然不足。

　　拉丁美洲：賬期長、外匯管制、徵收為主要風(fēng)險(xiǎn)。從中國信保業(yè)務(wù)情況來看，除厄瓜多及委內(nèi)瑞拉外，其他拉美國家中長期業(yè)務(wù)以商業(yè)信用為主，且多數(shù)國別行業(yè)分佈較為分散；同時(shí)，債務(wù)負(fù)擔(dān)沉重、履約記錄不佳的國家外匯管制風(fēng)險(xiǎn)依然顯著。此外，中國信保對(duì)企業(yè)在拉丁美洲的海外投資承保增幅較大，除傳統(tǒng)的能源和礦業(yè)項(xiàng)目外，農(nóng)業(yè)和製造業(yè)項(xiàng)目有所增加，但農(nóng)業(yè)項(xiàng)目面臨的徵收風(fēng)險(xiǎn)加大。

　　《國家風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》是中國信保的核心研究成果之一，自2005年12月首次正式對(duì)外發(fā)佈，迄今已進(jìn)入第9個(gè)發(fā)行年度。新版《報(bào)告》選取了全球102個(gè)與中國關(guān)係密切、合作前景廣闊的重點(diǎn)國別，從“政治風(fēng)險(xiǎn)”、“經(jīng)濟(jì)貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)”、“商業(yè)及投資環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)”、“法律風(fēng)險(xiǎn)”以及“總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”等方面全方位評(píng)估這些國家的政治、經(jīng)貿(mào)、投資和法律風(fēng)險(xiǎn)。同期，中國信保還發(fā)佈了對(duì)全球除中國以外的192個(gè)主權(quán)國家的風(fēng)險(xiǎn)參考評(píng)級(jí)。

　　2013版《報(bào)告》改變了單一發(fā)佈“國家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)”的模式，而是在每個(gè)國家首頁發(fā)佈“國別貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)”、“國家風(fēng)險(xiǎn)參考評(píng)級(jí)”和“國家風(fēng)險(xiǎn)展望”，綜合反映一國風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn)。此外，還將新興市場國家風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告單獨(dú)成冊。未來，中國信保還將依託專業(yè)研究力量和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步加大對(duì)新興市場國家的研究力度，定期調(diào)整新興市場國家名單，為企業(yè)提供有針對(duì)性的國家風(fēng)險(xiǎn)研究與管理服務(wù)。

　　今年1～11月，中國信保累計(jì)實(shí)現(xiàn)承保金額3454.3億美元，同比增長12.4%；向企業(yè)支付賠款10.5億美元，同比增長10.6%。其中，短期出口信用保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)承保金額2797.5億美元，中長期出口信用保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)承保金額56.3億美元，海外投資/租賃保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)承保金額256.7億美元。