詐騙高手如何畫出億元集資“大餅”

　　或豪車炫富，或宣稱“上頭有人”，架謊鑿空之術(shù)不一而足

　　□記者 姜辰蓉 李華 薛天 西安報道

　　近期，河南省中宏昌盛非法集資案件引發(fā)各方關(guān)注。經(jīng)查，案件不僅涉及河南周邊陜西、山東、安徽等五省市1.5萬人，而且涉案金額超過16億元。中宏昌盛投資控股集團董事長廉金枝被警方控制。

　　《經(jīng)濟參考報》記者走訪多地發(fā)現(xiàn)，近兩年，各地各類集資詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢，億元大案屢見不鮮。許多出事的金融機構(gòu)和企業(yè)，為騙取投資者信任花樣百齣，有的當(dāng)眾懸掛與領(lǐng)導(dǎo)人合影，宣稱“上頭有人”；有的用虛假項目作誘餌許以高額回報；有的用熟人織出“關(guān)係網(wǎng)”。而資金鏈一旦斷裂，公司法人或者負(fù)責(zé)人立馬“跑路”。投資者則損失慘重難以挽回，有的甚至傾家蕩産。

　　大案接踵

　　2013年以來，河南、陜西、河北等地發(fā)生多起非法集資詐騙案，這些案件涉案金額動輒上千萬元，甚至過億元。

　　2013年國慶期間，陜西省吳堡縣“三星典當(dāng)有限責(zé)任公司”因人去樓空，引發(fā)群眾擠兌。據(jù)了解，這家成立於2010年的公司，註冊資本1000萬元，由有7位股東共同出資。三星公司經(jīng)營範(fàn)圍則為：動産質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；財産權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；房地産抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)；限額內(nèi)絕當(dāng)物品的變賣；鑒定評估及諮詢服務(wù)；商務(wù)部依法批準(zhǔn)的其他典當(dāng)業(yè)務(wù)。

　　而三星公司卻在其經(jīng)營範(fàn)圍之外，開展非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)。據(jù)吳堡縣政府初步統(tǒng)計，該公司非法集資金額1.5億多元，涉及集資戶1500多人。為處理案件、挽回?fù)p失，吳堡縣成立“化解處置非法集資和民間借貸問題專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，向千余集資戶展開問詢、調(diào)查。目前案件主要犯罪嫌疑人已被控制，追贓、偵辦還在進一步進行中。

　　在榆林，許多當(dāng)?shù)厝硕加邪彦X投向典當(dāng)行的經(jīng)歷，過去煤價高的時候，這些典當(dāng)行以高息吸收資金，再以更高的利息放貸給煤礦或房地産等行業(yè)?！爱?dāng)煤價或房價下跌，資金鏈條斷裂，高額利息就難以為繼。這也造成了去年以來，榆林地區(qū)非法集資案件集中爆發(fā)?！庇芰之?dāng)?shù)匾晃还ぷ魅藛T表示。

　　2014年9月18日，因涉嫌非法集資，總部位於河北省廊坊市的黃金佳投資集團有限公司被公安機關(guān)立案查處。初步查明，黃金佳公司利用高息為誘餌，以多種形式公開從社會非法吸收資金，主要用於支付集資者高息、業(yè)務(wù)人員業(yè)績提成、各店面統(tǒng)一裝修等，其實質(zhì)是騙取公眾資金、用後期吸收的資金兌付前期資金本息。黃金佳集團在河北省內(nèi)的136個營業(yè)網(wǎng)點被查封，28億元賬戶資金和一批房産、土地、豪華車輛、黃金白銀製品等被凍結(jié)、查封、扣押。

　　2014年10月下旬，總部位於陜西西安的世合投資有限公司實際負(fù)責(zé)人“失聯(lián)”，隨即該公司在甘肅、陜西、山東等地非法集資案發(fā)，涉及上千人。11月3日，蘭州警方發(fā)佈消息稱，甘肅世合投資有限公司涉嫌非法吸收公眾存款，已有405名受害群眾報案，損失達(dá)4693萬元。