法制網(wǎng)北京4月21日訊記者周芬棉 記者今從銀監(jiān)會(huì)獲悉，為支援科技創(chuàng)新企業(yè)(以下簡稱科創(chuàng)企業(yè))健康發(fā)展，銀監(jiān)會(huì)與科技部、人民銀行近日聯(lián)合發(fā)佈《關(guān)於支援銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大創(chuàng)新力度 開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)，鼓勵(lì)和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)，提升科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)水準(zhǔn)。

　　所謂投貸聯(lián)動(dòng)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以“信貸投放”方式，與本集團(tuán)設(shè)立的具有投資功能的子公司以“股權(quán)投資”相結(jié)合的方式，由投資收益抵補(bǔ)信貸風(fēng)險(xiǎn)，為科創(chuàng)企業(yè)提供持續(xù)資金支援的一種融資模式。

　　據(jù)有關(guān)負(fù)責(zé)人解釋，《指導(dǎo)意見》在“試點(diǎn)範(fàn)圍和條件”章節(jié)中，對(duì)投貸聯(lián)動(dòng)進(jìn)行了界定，明確了適用對(duì)象，提出試點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和試點(diǎn)地區(qū)應(yīng)具備的條件。比如，在試點(diǎn)地區(qū)方面，要求其科技資源豐富，科創(chuàng)企業(yè)聚集，地方政府對(duì)科技創(chuàng)新支援力度大，已提供或承諾提供有效的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制等政策支援，而且當(dāng)?shù)厣鐣?huì)誠信度較高，信用環(huán)境較好，區(qū)域內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理穩(wěn)健，經(jīng)營狀況良好。對(duì)試點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的要求，主要是公司治理完善，監(jiān)管評(píng)級(jí)良好，風(fēng)險(xiǎn)管控能力較強(qiáng)，投貸之間風(fēng)險(xiǎn)“防火牆”建設(shè)健全，能夠嚴(yán)格隔離信貸業(yè)務(wù)和股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)，具備專業(yè)人才、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的能力等。

　　《指導(dǎo)意見》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立投資功能子公司、科技金融專營機(jī)構(gòu)進(jìn)行了規(guī)定。明確試點(diǎn)機(jī)構(gòu)在境內(nèi)已設(shè)立具有投資功能子公司的，由其子公司開展股權(quán)投資進(jìn)行投貸聯(lián)動(dòng)。無此子公司的，經(jīng)申請(qǐng)和依法批準(zhǔn)後可設(shè)。設(shè)立科技金融專營機(jī)構(gòu)，可按照《中資商業(yè)銀行專營機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引》規(guī)定，設(shè)立服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的科技金融專營機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，專司與科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)投資相結(jié)合的信貸投放。

　　投貸聯(lián)動(dòng)畢竟與傳統(tǒng)信貸不同，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。為此《指導(dǎo)意見》明確要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)，需構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)隔離、項(xiàng)目篩查、貸款“三查”和定價(jià)、收益共用、風(fēng)險(xiǎn)防控、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、激勵(lì)約束、人才隊(duì)伍、資訊管理以及業(yè)務(wù)退出等重要機(jī)制。

　　同時(shí)，《指導(dǎo)意見》對(duì)投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)的實(shí)施開展和監(jiān)測(cè)管理進(jìn)行了規(guī)定。

　　據(jù)介紹，根據(jù)《指導(dǎo)意見》規(guī)定的條件，將在部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和部分國家自主創(chuàng)新示範(fàn)區(qū)開展投貸聯(lián)動(dòng)第一批試點(diǎn)。根據(jù)第一批試點(diǎn)工作情況，銀監(jiān)會(huì)等部門將總結(jié)工作成效，按照程式報(bào)批後，適時(shí)擴(kuò)大試點(diǎn)範(fàn)圍，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷提升科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)水準(zhǔn)。