非法集資風(fēng)險(xiǎn)大排查將啟動(dòng) 囊括互金私募第三方理財(cái)

　　證券時(shí)報(bào)記者 孫璐璐

　　昨日，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議13個(gè)成員單位召開(kāi)2017年防範(fàn)和處置非法集資法律政策宣講座談會(huì)。

　　據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，為持續(xù)對(duì)非法集資行為形成高壓打擊態(tài)勢(shì)，聯(lián)席會(huì)議辦公室將會(huì)同有關(guān)部門於今年5月至7月組織各?。▍^(qū)、市）政府開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，對(duì)投資諮詢、財(cái)富管理、第三方理財(cái)、擔(dān)保等投融資仲介機(jī)構(gòu)，網(wǎng)路借貸平臺(tái)、第三方支付、眾籌平臺(tái)等網(wǎng)際網(wǎng)路金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地産、地方交易場(chǎng)所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等重點(diǎn)領(lǐng)域、主體，開(kāi)展一次全面風(fēng)險(xiǎn)排查。

　　互金非法集資四特點(diǎn)

　　央行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，從2016年網(wǎng)際網(wǎng)路金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作來(lái)看，當(dāng)前網(wǎng)際網(wǎng)路金融領(lǐng)域利用P2P平臺(tái)進(jìn)行非法集資問(wèn)題突出、網(wǎng)路眾籌領(lǐng)域非法集資騙局增多、網(wǎng)路私募基金進(jìn)行非法集資活動(dòng)頻發(fā)、大宗商品交易市場(chǎng)亂象頻現(xiàn)。

　　網(wǎng)際網(wǎng)路金融領(lǐng)域非法集資的主要特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)隱患方面，一是非法集資專業(yè)化及“泛理財(cái)化”趨勢(shì)明顯。打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依託，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)範(fàn)，噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)，使投資者辨別難度加大。

　　二是線上線下結(jié)合，大肆宣傳推銷。非法集資新型手法不斷出現(xiàn)，常通過(guò)網(wǎng)上宣傳與網(wǎng)下推廣相結(jié)合，一些不法企業(yè)為顯示“實(shí)力”，租用高檔寫字樓辦公，讓投資者知曉的業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)從公開(kāi)化、半公開(kāi)化向“地下”活動(dòng)轉(zhuǎn)移，利用親戚、朋友相互之間的信用進(jìn)行傳遞、擴(kuò)散。

　　三是涉案方“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)不法分子紛紛仿傚國(guó)外非法貨幣盈利模式包裝，採(cǎi)取藏身境外、租用境外網(wǎng)路集資平臺(tái)開(kāi)伺服器、將涉案資金轉(zhuǎn)移至境外等方式躲避監(jiān)管部門打擊。

　　四是第三方支付平臺(tái)存在“跑路”風(fēng)險(xiǎn)。央行相關(guān)負(fù)責(zé)人特別強(qiáng)調(diào)，目前，除少數(shù)排位比較靠前、口碑較好的第三方支付公司實(shí)現(xiàn)盈利，其他大部分支付公司處?kù)短潛p運(yùn)營(yíng)狀態(tài)。第三方支付機(jī)構(gòu)存在巨大的資金沉澱，容易被挪用於投資，影響客戶資金結(jié)算安全。一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)向不對(duì)，第三方支付機(jī)構(gòu)就可能攜款潛逃。

　　值得注意的是，聯(lián)席會(huì)議辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，去年P(guān)2P網(wǎng)路借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落，隨著網(wǎng)際網(wǎng)路金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作的不斷深入，整體風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn)逐步下降。但是，經(jīng)過(guò)前期野蠻增長(zhǎng)，存量風(fēng)險(xiǎn)積累較大，非法自融、設(shè)立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題突出，P2P網(wǎng)路借貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解尚需時(shí)日。

　　互金風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)已摸清

　　2016年，央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等16個(gè)部門開(kāi)展網(wǎng)際網(wǎng)路金融專項(xiàng)整治活動(dòng)?；顒?dòng)的一大重點(diǎn)任務(wù)就是排查及處理一些打著“網(wǎng)際網(wǎng)路金融”旗號(hào)、從事非法集資的行為。

　　據(jù)央行相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，目前，各部門、各地區(qū)已基本摸清網(wǎng)際網(wǎng)路金融風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，正穩(wěn)妥有序開(kāi)展清理整頓工作。網(wǎng)際網(wǎng)路金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治不改變、不替代非法集資現(xiàn)行處置制度安排，對(duì)於在專項(xiàng)整治過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的通過(guò)網(wǎng)際網(wǎng)路開(kāi)展的非法集資活動(dòng)，由各地移交處置非法集資工作機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。

　　另?yè)?jù)了解，為規(guī)範(fàn)民間融資市場(chǎng)主體，拓寬合法融資渠道，央行正積極推動(dòng)《非存款類放貸組織條例》出臺(tái)，目前該條例已由法制辦公開(kāi)徵求社會(huì)意見(jiàn)，央行正配合法制辦開(kāi)展社會(huì)意見(jiàn)的研究論證工作?！短幹梅欠Y條例》送審稿已徵求地方和部門意見(jiàn)，法制辦會(huì)同銀監(jiān)會(huì)正在根據(jù)反饋意見(jiàn)修改完善，該《條例》旨在賦予地方人民政府對(duì)非法集資活動(dòng)的行政查處權(quán)力，使非法集資法律界定清晰化、職責(zé)分工法定化、查處主體特定化，實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。