犯罪分子會(huì)成立多家投資公司，將資金投資于房地産、加油站、古董、基金、礦山、水電站等各種領(lǐng)域 犯罪分子辦理大量銀行卡取現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金

　　央行副行長(zhǎng)李東榮日前在反洗錢形勢(shì)通報(bào)會(huì)上指出，做好跨境交易風(fēng)險(xiǎn)防範(fàn)工作，高度重視反恐怖融資工作。

　　日前，中國(guó)人民銀行召開(kāi)了反洗錢形勢(shì)通報(bào)會(huì)。會(huì)議分析了當(dāng)前反洗錢和反恐怖融資面臨的形勢(shì)，並提出了工作要求。

　　建立統(tǒng)一高效的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　央行副行長(zhǎng)李東榮在會(huì)上強(qiáng)調(diào)，要深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前反洗錢和反恐怖融資工作形勢(shì)，明確工作主線和方向，在反洗錢領(lǐng)域堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防範(fàn)意識(shí)，全面深化反洗錢各項(xiàng)機(jī)制改革，修煉好內(nèi)功，不斷提升反洗錢工作的效率和水準(zhǔn)。

　　李東榮對(duì)下一階段金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作提出了五方面具體要求。一是堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，繼續(xù)攻堅(jiān)克難，完善內(nèi)控制度和系統(tǒng)建設(shè)。二是密切關(guān)注和跟蹤國(guó)際反洗錢監(jiān)管制度變化，建立統(tǒng)一高效的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系，做好跨境交易風(fēng)險(xiǎn)防範(fàn)工作。三是高度重視反恐怖融資工作。四是強(qiáng)化支付機(jī)構(gòu)和新興業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。五是加強(qiáng)職業(yè)道德教育，切實(shí)提高從業(yè)人員防範(fàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的履職能力。

　　跨境洗錢是國(guó)際反洗錢打擊重點(diǎn)

　　央行反洗錢局通報(bào)了今年以來(lái)洗錢威脅、風(fēng)險(xiǎn)和類型趨勢(shì)，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心通報(bào)了反洗錢資金監(jiān)測(cè)情況，證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)同志介紹了行業(yè)監(jiān)管工作情況。

　　此前，央行反洗錢局有關(guān)負(fù)責(zé)人曾介紹，當(dāng)前非法洗錢活動(dòng)主要有四個(gè)主要特徵：一是熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)。目前我國(guó)金融服務(wù)日益便利，各種金融産品層出不窮，這些都可能被洗錢分子用作洗錢工具。有些犯罪分子辦理了大量銀行卡，並通過(guò)網(wǎng)上銀行和取現(xiàn)大肆轉(zhuǎn)移和隱匿犯罪資金，其熟練程度令人瞠目。甚至有銀行工作人員，利用工作之便研究反洗錢法律制度，通過(guò)一系列操作逃避反洗錢監(jiān)管，具有很強(qiáng)的反偵查意識(shí)。

　　其次，通過(guò)各種投資進(jìn)行洗錢。其最大特點(diǎn)是可以“邊洗錢邊賺錢”。近年我國(guó)各種投資領(lǐng)域比較熱，投資産品也很多，房産、股票、基金、保險(xiǎn)、古董等都出現(xiàn)了較好行情，這也吸引了洗錢分子。一些犯罪分子投資了大量房産、基金、分紅型保險(xiǎn)，甚至專門成立多家投資公司，將詐騙來(lái)的資金用於投資房地産、證券、加油站、礦山、水電站等各種領(lǐng)域。

　　第三，跨境洗錢。這是國(guó)際反洗錢打擊重點(diǎn)，在我國(guó)主要表現(xiàn)為將境內(nèi)非法所得通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移到境外。

　　第四是通過(guò)親屬洗錢。這是一種比較隱蔽也比較常見(jiàn)的洗錢手法。有人幫助在境外的親屬洗錢；也有丈夫受賄、妻子洗錢的案例，體現(xiàn)了家庭腐敗的典型模式。

　　我國(guó)已發(fā)佈涉恐活動(dòng)資産凍結(jié)制度

　　據(jù)悉，2013年，央行會(huì)同公安部、國(guó)家安全部，參考聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)決議、金融行動(dòng)特別工作組(以下簡(jiǎn)稱FATF)標(biāo)準(zhǔn)及FATF對(duì)我國(guó)反洗錢和反恐怖融資工作的評(píng)價(jià)、建議等，在吸收主要國(guó)家和地區(qū)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，研究起草了《涉及恐怖活動(dòng)資産凍結(jié)管理辦法(徵求意見(jiàn)稿)》，最終於2014年初正式發(fā)佈，彌補(bǔ)了我國(guó)涉及恐怖活動(dòng)資産凍結(jié)的制度空白。該辦法明確規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)在涉及恐怖活動(dòng)資産凍結(jié)方面應(yīng)履行的義務(wù)，解除凍結(jié)措施的條件，對(duì)被凍結(jié)資産的管理，當(dāng)事人合法權(quán)益的保障，涉外凍結(jié)資産的處理以及監(jiān)督與處罰。