擬引入自貿(mào)區(qū)做法 全覆蓋監(jiān)管準(zhǔn)（類）金融活動(dòng)

　　⊙記者 宋薇萍 樊妮燕

　　針對(duì)當(dāng)前非法集資問(wèn)題日益突出，案件高發(fā)多發(fā)的現(xiàn)狀，4月5日，上海市政府印發(fā)了《本市進(jìn)一步做好防範(fàn)和處置非法集資工作的實(shí)施意見(jiàn)》（下稱《意見(jiàn)》），提出了20條措施，擬遏制非法集資高發(fā)勢(shì)頭，穩(wěn)妥化解存量風(fēng)險(xiǎn)，逐步減少增量風(fēng)險(xiǎn)，為推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)保駕護(hù)航。

　　根據(jù)《意見(jiàn)》，上海將調(diào)整充實(shí)上海市打擊非法金融活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組成員，並在領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下設(shè)置打擊非法集資活動(dòng)專項(xiàng)工作組和打擊非法證券活動(dòng)專項(xiàng)工作組，其中，前者負(fù)責(zé)對(duì)上海市非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況的監(jiān)測(cè)分析、指導(dǎo)防範(fàn)和專業(yè)研判；後者則負(fù)責(zé)在上海全市範(fàn)圍內(nèi)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)防範(fàn)和處置非法證券的相關(guān)工作。

　　加強(qiáng)日常監(jiān)管是防範(fàn)和處置非法集資工作的一大重點(diǎn)內(nèi)容?！兑庖?jiàn)》提出，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入，加強(qiáng)事中事後監(jiān)管，發(fā)揮第三方社會(huì)監(jiān)督作用。其中特別提出，探索自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)監(jiān)管工作全覆蓋。

　　據(jù)介紹，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)、浦東新區(qū)政府要在中央駐滬金融管理部門指導(dǎo)下，抓住自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新、上海國(guó)際金融中心建設(shè)的機(jī)遇，研究對(duì)跨行業(yè)、跨機(jī)構(gòu)、跨市場(chǎng)的交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)防範(fàn)處置工作，以非金融機(jī)構(gòu)投資理財(cái)領(lǐng)域的監(jiān)管為重點(diǎn)，推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)功能性監(jiān)管試點(diǎn)，穩(wěn)步推廣經(jīng)驗(yàn)，探索實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)（類）金融活動(dòng)的全覆蓋監(jiān)管。

　　今後，上海還將建立非法集資主體（包括法定代表人、實(shí)際控制人、代理人、中間人等）經(jīng)營(yíng)異常名錄和信用記錄，並納入統(tǒng)一的信用資訊共用交換平臺(tái)。

　　根據(jù)《意見(jiàn)》，上海還將充分運(yùn)用網(wǎng)際網(wǎng)路、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。依託城市網(wǎng)格化綜合管理平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)疑似非法集資活動(dòng)線索。建立金融風(fēng)險(xiǎn)輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)向上海市有關(guān)部門、區(qū)（縣）政府進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。支援徵信機(jī)構(gòu)和第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)建立準(zhǔn)（類）金融活動(dòng)的資訊監(jiān)測(cè)和披露平臺(tái)。完善民間借貸日常資訊監(jiān)測(cè)機(jī)制，引導(dǎo)民間借貸利率合理化。

　　其實(shí)，針對(duì)防範(fàn)非法集資，銀行內(nèi)控方面也一直在加強(qiáng)。一銀行員工對(duì)上證報(bào)透露，行裏每年合規(guī)考試會(huì)涉及非法集資防範(fàn)?！霸诳荚囍校瑫?huì)有參與非法集資案例以及參與的後果，這是銀行員工必考科目，若考試不通過(guò)將會(huì)影響員工年底考核，以此來(lái)防止案件發(fā)生；此外，銀行還嚴(yán)格控制自己?jiǎn)T工涉及非法集資裏面，通過(guò)宣傳和合規(guī)考試做到事先預(yù)防，若哪個(gè)員工有非法集資的意圖，也要及時(shí)上報(bào)?！?/p>