央視網(wǎng)消息：據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站消息，近日，中國人民銀行營業(yè)管理部北京市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局發(fā)佈《關(guān)於房地産開發(fā)企業(yè)房地産經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》?！锻ㄖ分赋觯?月1日起，房地産開發(fā)企業(yè)在售房、房地産經(jīng)紀機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時，應要求房屋交易當事人購房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付；如發(fā)生退款行為，應按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。全文如下：

　　各房地産開發(fā)企業(yè)、房地産經(jīng)紀機構(gòu)，國家開發(fā)銀行北京市分行、轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行：

　　為預防洗錢活動，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，維護房産交易秩序，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī)，房地産開發(fā)企業(yè)、房地産經(jīng)紀機構(gòu)開展房産交易時，應履行以下反洗錢義務(wù)：

　　一、遵循“了解你的客戶”原則，房地産開發(fā)企業(yè)在售房、房地産經(jīng)紀機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時，應對房屋交易當事人身份資訊進行核對、登記，並在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，要求交易當事人填寫確認相關(guān)的身份識別表，上傳有效身份證件、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的複印件或影印件資訊。

　　二、房地産開發(fā)企業(yè)在售房、房地産經(jīng)紀機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時，應要求房屋交易當事人購房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付；如發(fā)生退款行為，應按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)由買賣雙方銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關(guān)規(guī)定，對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存報告大額交易。

　　三、房地産開發(fā)企業(yè)、房地産經(jīng)紀機構(gòu)在售房、提供經(jīng)紀服務(wù)中，有承擔識別可疑交易的義務(wù)和責任。發(fā)現(xiàn)可疑交易行為，應向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)報告。

　　四、房地産開發(fā)企業(yè)、房地産經(jīng)紀機構(gòu)對在依法履行反洗錢職責或義務(wù)中獲得的出賣人和買受人身份資訊，應當妥善保管，並予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

　　各房地産開發(fā)企業(yè)、房地産經(jīng)紀機構(gòu)應高度重視本項工作，中國人民銀行營業(yè)管理部將會同北京市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會，對房地産開發(fā)企業(yè)、房地産經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況進行監(jiān)督檢查；會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局對商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進行監(jiān)督檢查。

　　本通知自2017年5月1日起試行。