北京房地産業(yè)履行反洗錢義務(wù)事項(xiàng)明確

　　□本報(bào)記者 徐昭

　　近日，央行營(yíng)業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)佈《關(guān)於北京地區(qū)房地産開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地産經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》?！锻ㄖ分赋?，為預(yù)防洗錢活動(dòng)，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，維護(hù)房産交易秩序，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī)，房地産開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地産經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)展房産交易時(shí)，應(yīng)履行反洗錢義務(wù)。通知自2017年5月1日起試行。

　　《通知》提出，遵循“了解你的客戶”原則，房地産開(kāi)發(fā)企業(yè)在售房、房地産經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)房屋交易當(dāng)事人身份資訊進(jìn)行核對(duì)、登記，並在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，要求交易當(dāng)事人填寫確認(rèn)相關(guān)的身份識(shí)別表，上傳有效身份證件、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的複印件或影印件資訊。

　　《通知》要求，房地産開(kāi)發(fā)企業(yè)在售房、房地産經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求房屋交易當(dāng)事人購(gòu)房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過(guò)預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進(jìn)行資金支付；如發(fā)生退款行為，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)由買賣雙方銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關(guān)規(guī)定，對(duì)當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）的現(xiàn)金繳存報(bào)告大額交易。

　　《通知》強(qiáng)調(diào)，房地産開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地産經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在售房、提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)中，有承擔(dān)識(shí)別可疑交易的義務(wù)和責(zé)任。發(fā)現(xiàn)可疑交易行為，應(yīng)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)報(bào)告。此外，房地産開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地産經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)在依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)中獲得的出賣人和買受人身份資訊，應(yīng)當(dāng)妥善保管，並予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

　　央行營(yíng)業(yè)管理部將會(huì)同北京市住建委對(duì)房地産開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地産經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；會(huì)同北京銀監(jiān)局對(duì)商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。